주식 리밸런싱 효율적으로 진행하는법

주식을 하다 보면 언제 매매를 해야 할지 엄청 고민이 됩니다. 지금부터 손실을 최소화하고 수익을 최대화할 수 있는 주식 리밸런싱으로 고민을 해결해드리겠습니다.

 

 

리밸런싱 뜻

리밸런싱이란 투자 포트폴리오에서 내가 보유한 자산들을 일정한 비율로 유지하는 방법을 말합니다. 만약 50:50으로 두 가지 자산에 투자했을 경우 이것을 유지하는 것입니다.

 

어느 한쪽에서 수익이 났다면 그 금액을 팔아서 다른 자산을 매수하는 것입니다. 이러면 투자 포트폴리오의 손실을 줄이고 수익을 증가시킬 수 있습니다.

 

투자할 때 꼭 리밸런싱을 해줘야만 합니다. 중간에 투자가치가 떨어진 주식을 팔기도 하고 새롭게 투자할만한 자산을 추가할 수 있기 때문입니다.

 

 

리밸런싱 주기

리밸런싱 주기는 1개월, 3개월, 6개월, 1년 등 개인에 따라서 결정하면 됩니다. 다만 1년이 초과된다면 수익과 리스크에 적절하게 대비하기 어려울 수 있습니다.

 

그러므로 1년 이내로 리밸런싱 주기를 정하는 것이 좋으며, 꼭 1일이나 말일로 지정하지 않아도 됩니다. 본인이 좋아하는 날자를 정해도 좋습니다.

 

주기를 정하지 않고 일정한 수익률이 나왔을 때 리밸런싱을 하는 방법도 있습니다. 언뜻 보면 이것이 더욱 효과적일 것 같지만 데이터를 돌려본 결과 일정한 주기를 정하는 것이 수익률이 높다고 합니다.

 

 

주식 리밸런싱 효과

평생 투자를 하기 위해서는 정기적인 리밸런싱이 매우 효과적입니다. 자산배분 전략은 상승한 주식을 일부 팔아서 저점 주식을 더 매수하는 방식을 말합니다.

 

위 방법의 장점은 매매 타이밍에 매달리지 않아도 마음 편하게 투자할 수 있습니다. 그중에서도 이번에 소개할 내용은 동일비중 포트폴리오입니다.

 

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동일비중 포트폴리오는 리밸런싱 전략 중에서 가장 쉽고 효과적인 방법이라고 생각합니다. 다만 이 방법은 시간을 무기로 가지기 때문에 장기적인 관점으로 접근해야 합니다.

 

투자 금액을 확실히 정해놓고 중도에 인출하거나 더하지 말고 투자금을 유지해야 합니다. 정해놓은 기간까지 유지한다면 리밸런싱 효과를 최대한 얻을 수 있을 것입니다.

 

동일비중 포트폴리오는 리스크 관리에 효과가 있습니다. 분산투자와 장기투자는 투자할 때 모두가 알고 있는 중요한 부분입니다.

 

 

요즘처럼 시장 전체가 하락할 때는 모든 종목이 휘청일 수밖에 없습니다. 이럴 때 포트폴리오를 정기적으로 리밸런싱 하는 것이 그나마 손실을 줄이는 방법입니다.

 

리밸런싱의 효과를 느끼려면 적어도 3년 이상은 진행해야 한다고 생각합니다. 단기간 리밸런싱을 몇 번 진행한다고 해서 수익을 기대하기는 어렵습니다.

 

 

포트폴리오 전략

다수의 개인 투자자들이 주식으로 손실을 보는 이유는 조바심 때문이 아닐까 생각합니다. 단타로 수익을 얻는다고 생각하거나, 하루하루 주식 그래프를 보며 팔까 말까를 고민합니다.

 

투자를 하는 사람들이 믿어야 할 것은 시간의 힘과 복리라고 합니다. 복리를 극대화하기 위해서는 중간에 포기하지 않고 꾸준히 투자를 시작해야 합니다.

 

역사적으로 입증된 그래프를 보면 올바른 투자방법이라면 결과가 좋게 나올 수밖에 없습니다. 그 이유는 장기적으로 보면 주가는 실적을 따라서 상승하기 때문입니다.

 

 

그러면 우리는 어떻게 투자 전략을 짜야할까요? 서로 상관관계가 적은 자산에 나눠서 투자하고, 장기적으로 투자를 진행해야 합니다.

 

예를 들면 주식에 100% 투자하는 것이 아니라 주식50%, 채권30%, 현금20% 등 관련이 적은 자산에 나누어서 투자를 하는것이 좋습니다. 

 

투자 비율은 본인의 성향에 따라서 공격적으로 할 것인지, 안정적으로 할것인지 정하는 것이 좋습니다. 위의 비율은 제가 실제로 투자하고 있는 비율입니다.

 

주식 비중이 높은 편인데 제 나이대에는 공격적으로 투자해도 괜찮을 것 같아서 선택한 것입니다. 여기에 리츠 투자를 넣고 싶은데 아직 고민 중입니다. 리츠 투자에 대해 궁금하시다면 아래를 참고하세요.

 

리츠 투자 어떻게 시작하면 될까요?

 

동일 비중 포트폴리오를 할 경우 처음에는 금액이 움직이기 때문에 손해가 날 수 있습니다. 실제 주가는 오르내림을 반복하기 때문에 단순히 보유하는 것보다는 수익률이 쌓이는 걸 볼 수 있습니다.

 

다만 종목을 구성할 때 같은 방향과 비율로 변하는 자산들로만 채우면 이런 효과를 기대하기 어렵습니다. 그러므로 자산 구성시 역상관의 위치에 있는 투자 종목으로 구성해야 합니다.

 

 

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